Ulmer Vermögen || Anlageberatung in Ulm Ulmer Vermögen || Anlageberatung in Ulm
  • Home
  • Info
  • Struktur
  • Team

Info

Info

Allgemeine Informationen

Die Finanzmärkte haben sich in den letzten Jahren zu einem wahren Finanz­markt­dschungel entwickelt. Hier den Überblick zu be­halten und vor allem am Ball zu bleiben, ist für Laien sehr schwierig und zeitintensiv. Wir beschäftigen und ana­ly­sier­en täglich die Chancen und Risiken der Finanzmärkte. Daher greifen Anleger gerne auf unsere Expertise zurück. Wir unterstützen Sie gerne mit unserer aktiven, professionell gemanagten Vermögensverwaltungs-Strategie Ulmer Vermögen.

Im Sinne unserer Kunden streben wir eine gesunde Balance zwischen Sicher­heit und Er­trag an. Die Basis hierfür bildet unsere Objektivität. Wir haben keine hauseigene Produkte und keinerlei Abnahmeverpflichtung gegenüber externen Pro­dukt­an­bie­tern. Dies können wir Ihnen auch für die Zukunft sowohl für die Anlageberatung durch die DF Vermögensberatung GmbH, als auch für das Advisoring der Ulmer Vermögen garantieren.

Dadurch können unsere Kunden auch in turbulenten Zeiten ruhig schlafen. Hierfür sollten Sie allerdings Geduld, Vertrauen und einen langfristigen An­lage­hori­zont mitbringen, um Börsenschwankungen „aussitzen“ zu können. Über die Entwicklung Ihres Depots werden Sie regelmäßig informiert. 

Alles unter einem Dach

Seit der Gründung der DF Vermögensberatung steht die individuelle und kundenorientierte Vermögensberatung für Daniela Förster an erster Stelle. Außer­dem war und ist es immer ihr Ziel, für alle Kunden mit "großen" aber auch "kleinen" An­lage­be­trä­gen eine bestmögliche Struktur für deren Geld­anlage zu finden.

Mit unserer Vermögenverwaltungs-Strategie "Ulmer Vermögen" ist es uns möglich, Geldbeträge ab EUR 5.000 bzw. EUR 10.000 mit dem gleichen Chance-Risiko-Profil anzulegen, wie große Anlagebeträge, denn die Ziele der Kunden sind meist sehr ähnlich: Gut schlafen können, ohne sich selbst um die An­lage­ent­schei­dungen kümmern zu müssen, denn diese werden von unserem Team empfohlen und von der Hamburger Vermögen umgesetzt. Wir möchten, dass Sie sich auch in Zeiten stärkerer Börsenschwankungen den Kopf nicht über die richtige Anlageentscheidung zerbrechen müssen.

Anlageziel

Unser Ziel ist der langfristige Erhalt und Aufbau von Vermögen. Um dieses Ziel zu erreichen nehmen wir kurzfristige Kursrückgänge in Kauf, doch ein breit diversifiziertes Portfolio soll die Schwankungen möglichst gering halten. Wir empfehlen globale Investitionen und Investitionen in Fonds und ETFs aus sämtlichen Anlageklassen. Um die Risiken optimal zu steuern, gehen den An­lage­empfehlungen intensive Analysen voraus. Unsere Strategie besteht aus einem Basisportfolio (risikooptimierte Ge­wichtung von Fonds, die sich in der Vergangenheit auch in schwachen Marktphasen relativ solide entwickelt haben) ergänzt durch strategische Investments (Positionen zur Risikooptimierung sowie Märkte mit langfristig attraktiven Chance‐Risiko‐Ver­hältnis).

Basisportfolio

Die Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt auf Basis von komplexen Zeit­reihen­analysen. Durch Berücksichtigung von Kor­re­la­ti­onen und Kon­zen­trat­ions­risiken wird ein risiko-optimiertes Portfolio entwickelt. Im Rahmen eines Backtesting werden die Zeit­rei­hen­analysen regelmäßig durchgeführt.

Legen die Berechnungen nahe, dass eine Anpassung der Gewichtung zu einer Verbesserung der Risikostruktur führen, so diskutieren wir im Team, ob eine Anpassungsempfehlung vorgenommen werden sollte. Wir folgen nicht stur den Zahlen, sondern re­flek­tie­ren die Ergebnisse der Berechnungen auch vor dem Hintergrund der aktuellen makroökonomischen Rahmenbedingungen (in­klu­sive Zinsniveaus, gesamtwirtschaftlichen Aussichten sowie der aktuellen Bewertungsniveaus). Das Ziel ist eine langfristige Rendite unter Minimierung der Kursschwankungen.

Auch wenn das Portfolio nicht verändert wird, sind wir für Sie aktiv. Manchmal ist es unsere Empfehlung die aktuelle Gewichtung beizubehalten, wenn wir dies für das Aussichtsreichste halten! 

Strategische Investments

Das Basisportfolio wird durch strategische Investments ergänzt. Unser Ziel ist es dadurch einerseits zusätzliche Rendite zu er­zielen und andererseits auch Risiken zu minimieren.

Um eine zusätzliche Rendite zu erreichen analysieren wir zahlreiche Märkte. Dabei berücksichtigen wir insbesondere das ak­tu­elle Preisniveau sowie die Zukunftsaussichten. Erscheint uns ein Markt günstig bewertet und hat er überdurchschnittliche Zu­kunfts­aus­sichten, so betrachten wir ihn als po­tent­ielles Investment. Im nächsten Schritt suchen wir das beste Produkt in­ner­halb dieses Marktes für unser Portfolio aus.

Um Risiken zu minimieren halten wir im strategischen Portfolio zeitweise durch Geldmarktprodukte eine Cash-Position und suchen nach Produkten, welche mit dem restlichen Portfolio negativ korrelieren. Dadurch reduzieren wir die Risiken bei Markt­schocks. Für Sie analysieren wir weltweit die Märkte um ein Optimum für Ihr Ver­mögen zu erzielen! 

Allgemeine Informationen

Die Finanzmärkte haben sich in den letzten Jahren zu einem wah­ren Finanz­markt­dschungel ent­wick­elt. Hier den Überblick zu be­halten und vor allem am Ball zu bleiben, ist für Laien sehr schwie­rig und zeitintensiv. Wir be­schäf­ti­gen und ana­ly­sier­en täglich die Chancen und Risiken der Fi­nanz­mär­kte. Daher greifen Anleger gerne auf unsere Expertise zurück. Wir unterstützen Sie ger­ne mit un­ser­er aktiven, professionell ge­mana­gten Ver­mögens­ver­wal­tung Ulmer Ver­mögen.

Im Sinne unserer Kunden streben wir eine gesunde Balance zwi­sch­en Sicher­heit und Er­trag an. Die Basis hierfür bildet unsere Un­ab­hängigkeit. Wir haben keine haus­ei­ge­ne Produkte und keinerlei Abnahmeverpflichtung gegen­üb­er externen Pro­dukt­­an­­bie­tern. Dies können wir Ihnen auch für die Zukunft als ei­gen­tü­mer­ge­führ­tes Fa­mi­lien­un­ter­neh­men ga­ran­tier­en.

Dadurch können unsere Kunden auch in turbulenten Zeiten ruhig schlafen. Hierfür sollten Sie al­ler­dings Geduld, Ver­trau­en und ei­nen lang­fris­ti­gen An­­la­ge­­ho­ri­­zont mit­bring­en, um Bör­sen­schwan­ku­ng­en „aus­sitzen“ zu kön­nen. Über die Ent­wick­lung Ih­res De­pots wer­den Sie regel­mä­ßig in­for­miert. 

Alles unter einem Dach

Seit der Gründung der DF Ver­mö­gens­beratung steht die un­ab­hä­ng­ige und kunden­orien­tier­te Ver­mögensberatung für Daniela Förs­ter an erster Stelle. Außer­dem war und ist es immer ihr Ziel, für alle Kunden mit "großen" aber auch "kleinen" An­lage­be­trä­gen ei­ne best­mögliche Struktur für de­ren Geld­anlage zu finden.

Mit unserer Vermögenverwaltung "Ulmer Vermögen" ist es uns mög­lich, Geldbeträge ab 5.000 Euro bzw. 10.000 Euro mit dem glei­chen Chance-Risiko-Profil an­zu­le­gen, wie große Anlagebeträge, denn die Ziele der Kunden sind meist sehr ähnlich: Gut schlafen können, ohne sich selbst um die An­lage­ent­schei­dungen kümmern zu müssen, denn diese werden von unserem Team übernommen. Wir möchten, dass Sie sich auch in Zeiten stärkerer Bör­sen­schwan­kung­en den Kopf nicht über die richtige Anlageentscheidung zer­brechen müssen. Das tun wir für Sie!

Anlageziel

Unser Ziel ist der langfristige Er­halt und Aufbau von Vermögen. Um dieses Ziel zu erreichen neh­men wir kurzfristige Kurs­rück­gä­nge in Kauf, doch ein breit di­ver­si­fi­ziertes Port­­folio soll die Schwan­kung­en möglichst gering halten. Wir in­ves­tieren glo­bal in Fonds und ETFs aus sämtlichen Anlage­klassen. Um die Ri­siken optimal zu steuern, gehen den An­lage­ent­scheidungen intensive Analysen vo­raus. Unsere Strategie besteht aus einem Basisportfolio (ri­si­ko­op­ti­mier­te Ge­­wich­tung von Fonds, die sich in der Ver­gang­en­heit auch in schwachen Markt­phasen relativ solide entwickelt haben) ergänzt durch strategische Investments (Po­sitionen zur Risikooptimierung sowie Märkte mit langfristig at­trak­tiv­en Chance‐Ri­siko‐Ver­­hält­nis).

Basisportfolio

Die Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt auf Basis von kom­plexen Zeit­reihen­analysen. Durch Berücksichtigung von Kor­re­la­ti­onen und Kon­zen­trat­ions­risiken wird ein risiko-optimiertes Port­folio entwickelt. Im Rahmen eines Backtesting werden die Zeit­­rei­­hen­­ana­ly­sen regelmäßig durch­ge­führt.

Legen die Be­rech­nungen nahe, dass eine Anpassung der Ge­wi­chtung zu einer Ver­besserung der Risiko­struktur füh­ren, so dis­ku­tieren wir im Team, ob eine An­passung vor­ge­nommen wer­den sollte. Wir fol­gen nicht stur den Zah­len, sondern re­­flek­­tie­­ren die Ergebnisse der Be­rech­nungen auch vor dem Hinter­grund der ak­tuellen Makro­ökonomischen Rah­men­be­ding­ungen (in­­klu­­sive Zins­niveaus, gesamt­wirt­schaft­lichen Aus­­sichten sowie der aktuellen Be­wer­tungs­niveaus). Unser Ziel ist das Er­zielen einer lang­frist­igen Ren­dite unter Mini­mierung der Kurs­schwan­kungen.

Auch wenn wir das Portfolio nicht ändern, so sind wir für Sie aktiv und treffen Ent­scheidungen. Man­ch­mal ist es die Ent­­schei­dung die ak­tuelle Ge­wichtung bei­zu­be­hal­ten, da wir Sie für die aus­sichts­rei­chste hal­ten!

Strategische Investments

Das Basisportfolio wird durch stra­te­gische In­vest­ments ergänzt. Un­ser Ziel ist es da­durch einer­seits zu­sätz­liche Ren­dite zu er­zielen und an­der­er­seits auch Risiken zu mini­mieren.

Um eine zu­sätz­liche Ren­dite zu er­reich­en ana­ly­sieren wir zahl­reiche Märkte. Dabei berücksichtigen wir ins­be­sondere das ak­tu­elle Preis­niveau sowie die Zu­kunfts­aus­sich­ten. Er­scheint uns ein Markt gün­stig be­wertet und hat er über­durch­schnitt­liche Zu­kunfts­aus­si­ch­ten, so be­trachten wir ihn als po­tent­ielles In­vestment. Im näch­sten Schritt suchen wir das beste Pro­dukt in­ner­halb dieses Mark­tes für unser Port­folio aus.

Um Ri­si­ken zu mini­mieren hal­ten wir im strategischen Portfolio zeitweise durch Geld­markt­pro­du­kte eine Cash-Position und suchen nach Pro­du­kten, welche mit dem rest­lichen Port­folio negativ korre­lieren. Dadurch redu­zieren wir die Risiken bei Markt­schocks. Für Sie ana­lysieren wir welt­weit die Märk­te um ein Opti­mum für Ihr Ver­mögen zu er­zielen! 

  • Drucken
  • E-Mail

Die Dienstleistungen auf den folgenden Seiten bieten wir Ihnen auf eigene Rechnung und auf eigene Haftung an. Ausgenommen sind Wertpapierdienstleistungen.

Auf den folgenden Seiten bieten wir Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler gemäß § 3 Abs. 2 WpIG für Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Heidenkampsweg 73, 20097 Hamburg (NFS) die Anlageberatung und die Anlagevermittlung (§ 2 Abs. 2 Nrn. 3 und 4 WpIG) von Finanzinstrumenten im Sinne des § 2 Abs. 5 WpIG an. Die NFS ist ein Wertpapierinstitut und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Weitere Informationen finden Sie in unserem Impressum.

Ulmer Vermögen ist ein Produkt der DF Vermögensberatung
© 2022 DF Vermögensberatung GmbH | Hafengasse 14, 89073 Ulm, Germany
Datenschutz | Impressum