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Allgemeine Informationen

Die Finanzmärkte haben sich in den letzten Jahren zu einem wahren Finanz­markt­dschungel entwickelt. Hier den Überblick zu be­halten und vor allem am Ball zu bleiben, ist für Laien sehr schwierig und zeitintensiv. Wir beschäftigen und ana­ly­sier­en täglich die Chancen und Risiken der Finanzmärkte. Daher greifen Anleger gerne auf unsere Expertise zurück. Wir unterstützen Sie gerne mit unserer aktiven, professionell gemanagten Vermögensverwaltungs-Strategie Ulmer Vermögen.
Im Sinne unserer Kunden streben wir eine gesunde Balance zwischen Sicher­heit und Er­trag an. Die Basis hierfür bildet unsere Objektivität. Wir haben keine hauseigene Produkte und keinerlei Abnahmeverpflichtung gegenüber externen Pro­dukt­an­bie­tern. Dies können wir Ihnen auch für die Zukunft sowohl für die Anlageberatung durch die DF Vermögensberatung GmbH, als auch für das Advisoring der Ulmer Vermögen garantieren.
Dadurch können unsere Kunden auch in turbulenten Zeiten ruhig schlafen. Hierfür sollten Sie allerdings Geduld, Vertrauen und einen langfristigen An­lage­hori­zont mitbringen, um Börsenschwankungen „aussitzen“ zu können. Über die Entwicklung Ihres Depots werden Sie regelmäßig informiert.

Alles unter einem Dach

Seit der Gründung der DF Vermögensberatung steht die individuelle und kundenorientierte Vermögensberatung für Daniela Förster an erster Stelle. Außer­dem war und ist es immer ihr Ziel, für alle Kunden mit „großen“ aber auch „kleinen“ An­lage­be­trä­gen eine bestmögliche Struktur für deren Geld­anlage zu finden.
Mit unserer Vermögenverwaltungs-Strategie „Ulmer Vermögen“ ist es uns möglich, Geldbeträge ab EUR 5.000 bzw. EUR 10.000 mit dem gleichen Chance-Risiko-Profil anzulegen, wie große Anlagebeträge, denn die Ziele der Kunden sind meist sehr ähnlich: Gut schlafen können, ohne sich selbst um die An­lage­ent­schei­dungen kümmern zu müssen, denn diese werden von unserem Team empfohlen und von der Hamburger Vermögen umgesetzt. Wir möchten, dass Sie sich auch in Zeiten stärkerer Börsenschwankungen den Kopf nicht über die richtige Anlageentscheidung zerbrechen müssen.

Anlageziel

Unser Ziel ist der langfristige Erhalt und Aufbau von Vermögen. Um dieses Ziel zu erreichen nehmen wir kurzfristige Kursrückgänge in Kauf, doch ein breit diversifiziertes Portfolio soll die Schwankungen möglichst gering halten. Wir empfehlen globale Investitionen und Investitionen in Fonds und ETFs aus sämtlichen Anlageklassen. Um die Risiken optimal zu steuern, gehen den An­lage­empfehlungen intensive Analysen voraus. Unsere Strategie besteht aus einem Basisportfolio (risikooptimierte Ge­wichtung von Fonds, die sich in der Vergangenheit auch in schwachen Marktphasen relativ solide entwickelt haben) ergänzt durch strategische Investments (Positionen zur Risikooptimierung sowie Märkte mit langfristig attraktiven Chance‐Risiko‐Ver­hältnis).

Basisportfolio

Die Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt auf Basis von komplexen Zeit­reihen­analysen. Durch Berücksichtigung von Kor­re­la­ti­onen und Kon­zen­trat­ions­risiken wird ein risiko-optimiertes Portfolio entwickelt. Im Rahmen eines Backtesting werden die Zeit­rei­hen­analysen regelmäßig durchgeführt.
Legen die Berechnungen nahe, dass eine Anpassung der Gewichtung zu einer Verbesserung der Risikostruktur führen, so diskutieren wir im Team, ob eine Anpassungsempfehlung vorgenommen werden sollte. Wir folgen nicht stur den Zahlen, sondern re­flek­tie­ren die Ergebnisse der Berechnungen auch vor dem Hintergrund der aktuellen makroökonomischen Rahmenbedingungen (in­klu­sive Zinsniveaus, gesamtwirtschaftlichen Aussichten sowie der aktuellen Bewertungsniveaus). Das Ziel ist eine langfristige Rendite unter Minimierung der Kursschwankungen.
Auch wenn das Portfolio nicht verändert wird, sind wir für Sie aktiv. Manchmal ist es unsere Empfehlung die aktuelle Gewichtung beizubehalten, wenn wir dies für das Aussichtsreichste halten!

Strategische Investments

Das Basisportfolio wird durch strategische Investments ergänzt. Unser Ziel ist es dadurch einerseits zusätzliche Rendite zu er­zielen und andererseits auch Risiken zu minimieren.
Um eine zusätzliche Rendite zu erreichen analysieren wir zahlreiche Märkte. Dabei berücksichtigen wir insbesondere das ak­tu­elle Preisniveau sowie die Zukunftsaussichten. Erscheint uns ein Markt günstig bewertet und hat er überdurchschnittliche Zu­kunfts­aus­sichten, so betrachten wir ihn als po­tent­ielles Investment. Im nächsten Schritt suchen wir das beste Produkt in­ner­halb dieses Marktes für unser Portfolio aus.
Um Risiken zu minimieren halten wir im strategischen Portfolio zeitweise durch Geldmarktprodukte eine Cash-Position und suchen nach Produkten, welche mit dem restlichen Portfolio negativ korrelieren. Dadurch reduzieren wir die Risiken bei Markt­schocks. Für Sie analysieren wir weltweit die Märkte um ein Optimum für Ihr Ver­mögen zu erzielen!